EUA denunciam dupla por lavar US$ 43 milhões de fraude de investimento
Promotores federais dos EUA acusaram Zhuoying Chen e Haojie Zhang de comandar uma rede com mais de uma dezena de integrantes em Nova York que lavou ao menos US$ 43 milhões provenientes de golpes de investimento aplicados via redes sociais e apps de mensagem — o padrão conhecido como "pig butchering". O esquema usava cerca de 45 empresas de fachada e 140 contas bancárias para movimentar o dinheiro até a China.
A promotoria federal dos Estados Unidos denunciou Zhuoying Chen, 27 anos, e Haojie Zhang, 38, moradores de Nova York, por conspiração para lavagem de dinheiro ligada a uma rede de fraude de investimento que operou entre 2020 e 2022 com mais de uma dezena de integrantes baseados em Queens e Brooklyn.
O esquema de origem segue o roteiro clássico do "pig butchering": os golpistas contatavam vítimas por redes sociais e aplicativos de mensagem, construíam um relacionamento de confiança ao longo de semanas ou meses e, então, apresentavam uma plataforma de investimento com "lucros" fictícios exibidos em tela para convencer a vítima a depositar quantias cada vez maiores — até desaparecer com o valor total.
A parte denunciada agora é a etapa seguinte da cadeia: a lavagem do dinheiro roubado. Segundo a acusação, ao menos US$ 43 milhões passaram por 140 contas bancárias vinculadas a aproximadamente 45 empresas de fachada, uma estrutura clássica de fragmentação de valores ("smurfing") para dificultar o rastreamento, antes de os fundos serem direcionados para contas na China — evidenciando como redes de lavagem funcionam como um serviço terceirizado para múltiplos operadores de golpe.
Os dois réus enfrentam acusação de conspiração para lavagem de dinheiro, com pena máxima de 20 anos de prisão em caso de condenação. Para instituições financeiras, o caso reforça a importância de sinalizar padrões de KYC/AML como abertura em massa de contas empresariais com pouca atividade operacional real, seguida de movimentações rápidas de valores altos para o exterior — justamente os sinais que compõem a rede de mulas por trás de golpes de investimento em massa.